湖北日报全媒记者 许旷 通讯员 操文 周胤伍
近日，湖北警方以问题为导向，“起底”冒充领导诈骗，公布部分典型案例，提出针对性防范建议，希望能够更好地帮助广大群众提升防骗意识和能力。
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什么是“冒充领导诈骗”？
冒充领导诈骗是指骗子通过非法渠道获取受害人及领导相关信息，通过领导姓名、照片、头像、昵称等包装社交软件账号，假借领导名义主动添加受害人，骗取受害人的信任，再编造代转账、代付款或支付货款等理由，对受害人实施诈骗。
【案例一】冒充党政机关领导诈骗
易受骗群体：党政机关、企事业单位工作人员
7月下旬，团风县居民童某突然收到一条微信好友请求，童某添加对方后，对方自称是童某上级部门的“领导”。 “领导”关切地询问童某近况，并嘱咐如果生活中遇到什么困难，可以第二天上午10点到其办公室详谈。
到了第二天早上，“领导”给童某发消息说因为有上级领导过来检查所以暂时无法见面。没过多久，“领导”又询问童某能不能帮个忙，因为来检查的上级领导现在急需用一笔钱，但不想与自己有资金往来记录，所以希望童某帮忙解决“燃眉之急”。
“领导”声称会先将钱转到童某银行卡账户上，再由童某将钱转出到指定账户，童某认为自己不会有任何损失，于是答应下来。不久后，“领导”发给童某一张转账成功的截图，可是转来的钱却迟迟没有到账，“领导”解释说跨行转账有延迟。
为了不让“领导”着急，童某在钱款未到账的情况下一次性向对方指定账户转账19.8万元，直到“领导”再次提出请童某帮忙转账的要求时，童某才意识到自己上当受骗。
【套路揭秘】
1.伪造账号、冒充身份。骗子通过非法渠道获取受害人和单位的通讯录，研究单位组织架构、人员组成、联系方式等。一番伪装后，骗子以单位领导身份通过社交软件添加受害人为好友。
常见话术：“我是XX领导，这是我的新微信号/新QQ号/生活号。”“你是XX吧，我挺关注你的。”“我的声音你都听不出来吗？”“明天来我办公室一趟。”
2.嘘寒问暖、博取信任。骗子用关心下属的口吻与受害人交流，让受害人“如沐春风”降低戒备。骗子还会主动提出帮受害人解决困难，对话中释放出朦胧信号，让受害人对个人及事业发展浮想联翩。
常见话术：“最近单位（公司）情况如何？”“有困难以后可以直接和我提！”“听说你们部门最近……”“我和你们XX领导很熟。”
3.编造借口、要求转账。当受害人感觉与“领导”关系已经更近一步时，骗子就会顺势提出各种各样的转账汇款借口，并伪造虚假转账记录等，声称已将钱款转入受害人账户，但会延迟到账。
常见话术：“我亲戚开的公司急需一笔汇款，但是以我领导身份不方便直接转账。”“我先把这笔钱转给你，你代转给XX的公司账户。”“事后再把钱还你。”
4.制造氛围、心理压迫。骗子利用受害人对领导敬畏、不敢质疑的心理，频繁催促转账，营造紧张气氛，防止受害人有时间核实。
常见话术：“时间紧急，耽误不得！”“上级领导已经在催了，怎么还没好？”“先转账再说，越快越好！”
【警方提示】
1.如遇到领导、同事通过微信、QQ等社交软件添加好友，并要求转账汇款时一定要提高警惕，务必通过电话或当面核实确认后再进行操作。
2.如领导称不方便通话，先别急着转账汇款，可打电话至对方办公室核实情况，切莫轻易向陌生账户汇款。
3.网络转账截图不可轻信，钱未到账就要你先代为转账的一律是诈骗。
4.如果发现对方身份、信息可疑，或不慎被骗，务必保留当时的聊天记录和银行账号信息等作为证据，及时拨打110报警。
【案例二】冒充公司老板诈骗财务人员
易受骗群体：民营企业财务人员
“为了加强公司财务管理，请进新建的QQ工作群。”6月2日，武汉某公司财务人员小张收到一封来自公司刘总的电子邮件。他将信将疑地进群后，发现群里另外两名成员的昵称、头像均和公司刘总、李总一致，且两位“领导”在群里交流的也都是公司近期的业务。
“小张最近工作还适应吗？”“你们的主管张主任对你怎么样？你可要跟着她好好学。”小张刚入职不久，面对“领导”的关心，彻底卸下防备，开始向领导汇报自己近期的工作与感悟。
随后，两位“领导”将话题拉回工作，声称一笔项目需要赶紧汇款，如果由于汇款不及时影响发货，将会对公司造成巨大损失。时间紧急，加上“领导”催促，小张在没有当面确认及走正规汇款程序的情况下，将98万元“货款”直接转到了“领导”提供的银行卡号上。
转账成功后，小张感觉事有蹊跷，在向公司领导当面核实后，方知自己被骗。
【套路揭秘】
1.“广撒网”。骗子通过企业信息查询平台收集企业相关人员信息，然后发送带有钓鱼网站链接的虚假工作邮件，一旦受害人点击，骗子就能通过木马病毒盗取其社交软件，进而了解公司人员架构和相关情况。2.“快组局”。骗子使用伪造的社交软件账号，冒充公司老板新建“临时工作群”，拉财务人员入群。骗子在群里模仿公司老板聊天，谈论公司业务，让财务人员信以为真。
2.“催转账”。骗子编造支付“预付货款、合同保证金”等理由，“指示”财务人员转账汇款。在收到钱款后随即上演“金蝉脱壳”，删除或拉黑受害人联系方式。
【警方提示】
1.企业应加强对财务人员的反诈骗宣传培训，切实提升员工反诈意识和能力。
2.不要轻信网络上的公司“领导”，转账汇款时一定要严格遵守财会制度。
3.尤其是中小微企业遇到可疑转账要求时，最好当面和领导核实后再转账，遇到极其特殊情况需要马上转账的，必须使用打电话等传统联络方式与领导沟通确认。
4.一旦发现受骗要及时报警，为追回钱款争取时间。
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